Quy định mới của Cơ quan giám sát tài chính Liên bang Đức (BAFIN) về việc chuyển tiền mặt vào tài khoản từ 10.000€

Đây là động thái của Đức đoàn kết với các quốc gia khối EU nhằm chống lại nạn rửa tiền và và chống tài trợ khủng bố. Cụ thể, nếu khách hàng chuyển tiền mặt vào tài khoản từ 10.000€ trở lên (luật không hạn chế số lượng tối đa), sẽ phải giải trình xuất xứ nguồn gốc số tiền; ví dụ:
+ Sao kê tài khoản đã rút tiền tại 1 nhà Bank bất kỳ
+ Sao kê đã rút số tiền từ sổ tiết kiệm
+ Sao kê hóa đơn đã bán tài sản (Ô tô, kim loại quý, đồ dùng v.v...)
+ Sao kê đổi tiền ngoại tệ
+ Di chúc, thừa kế, hợp đồng cho tặng

Bạn cần biết:
👉 Quy định trên cũng sẽ áp dụng đối với nhiều lần chuyển tiền mặt cộng lại nếu vượt mốc 10k.
👉 Chuyển tiền mặt vào tài khoản cá nhân từ nhà Bank không có tài khoản mức tối đa là 2500€.
👉 Tài khoản doanh nghiệp không phải theo quy định mới này.
👉 Mang tiền mặt theo người trong khối EU không hạn chế số lượng, nhưng phải giải trình được nguồn gốc khi bị hải quan kiểm tra.
👉 Mang tiền mặt theo người ra khỏi EU hay đến từ quốc gia ngoài EU, cũng không hạn chế số lượng, nhưng nếu số tiền từ 10.000 phải có trách nhiệm TỰ khai báo hải quan.